Polityka AML kantoru kryptowalut GeckoExchange powstała by zapobiegać praniu pieniędzy i przeciwdziałać finansowaniu terroryzmu zgodnie z europejską ustawą dotyczącą AML/CTF oraz obowiązkami z niej wynikającymi, włącznie z koniecznością posiadania adekwatnych systemów i kontroli w celu zmniejszenia ryzyka wykorzystania zakupu kryptowalut do ułatwień w przestępstwach finansowych.
Pranie Pieniędzy
- oznacza wymienione poniżej umyślne postępowanie, dokonywane w celu:
- konwersji lub przekazania mienia, wiedząc, że pochodzi ono z działalności przestępczej lub z udziału w takiej działalności, celem ukrywania lub zatajania bezprawnego pochodzenia tego mienia albo udzielenie pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności, w celu, aby uniknęła ona prawnych konsekwencji tych działań;
- ukrycia lub zatajenia prawdziwego charakteru, źródła, miejsca przechowywania, przemieszczaniu, praw związanych z tym mieniem lub jego własnością, wiedząc, że źródłem tego mienia jest działalność o charakterze przestępczym, lub udziału w takiej działalności;
- nabycia, posiadania lub używania mienia, wiedząc w momencie jego otrzymania, że mienie to pochodzi z działalności o charakterze przestępczym, lub udziału w takiej działalności;
- udziału, współdziałania w celu popełnienia, usiłowanie popełnienia, jak też pomocnictwo
Polityka AML i procedury KYC obejmują:
- identyfikację klienta i weryfikację jego tożsamości na podstawie dokumentów, danych lub informacji uzyskanych z wiarygodnych i niezależnych źródeł;
- identyfikowanie użytkownika majątku i podejmowanie, w rozsądnym zakresie, środków weryfikowania jego tożsamości w sposób satysfakcjonujący instytucję lub osobę tak, by była ona przekonana, że wie, kim jest użytkownik majątku, co w przypadku osób prawnych, trustów i podmiotów o podobnej formie prawnej obejmuje podejmowanie, w rozsądnym zakresie, środków prowadzących do zrozumienia struktury własności i kontroli klienta;
- otrzymywanie informacji na temat celu i zamierzonego charakteru stosunków handlowych;
- prowadzenie bieżących działań służących zapewnieniu należytej staranności w stosunkach handlowych, włącznie ze skrupulatnym badaniem transakcji podejmowanych w trakcie trwania tych stosunków w celu zapewnienia, że prowadzone transakcje są zgodne z wiedzą danej instytucji lub osoby na temat klienta, profilem działalności i ryzyka, co obejmuje, w miarę konieczności, źródła funduszy, jak również zapewnienie, że posiadane dokumenty, dane lub informacje są na bieżąco uaktualniane.
- prowadzenie szkoleń pracowników z wiedzy z zakresu problemów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
Polityka Sankcji
- GeckoExchange ma zakaz przeprowadzania transakcji z jednostkami, firmami i państwami, które znajdują się w wykazie podmiotów objętych sankcjami
Wideoweryfikacja
Uprzejmie informujemy, że weryfikacja wideo prowadzona jest w odniesieniu do następującej grupy klientów:
- e-rezydentów;
- osób fizycznych z krajów EOG, których łączna suma transakcji przekracza 15 000 euro za miesiąc kalendarzowy; lub
- osób prawnych z krajów EOG, których łączna suma transakcji przekracza 25 000 euro na miesiąc kalendarzowy.
Należy zauważyć, że identyfikacja wideo osoby i weryfikacja tożsamości osoby nie zobowiązuje Usługodawcy do nawiązania relacji biznesowej ani nie gwarantuje dostępności usług. Dodatkowo weryfikacja wideo nie powiedzie się, gdy:
- Klient nie potwierdził, że zapoznał się z regulaminem usługi,
- Klient nie wyraził zgody na warunki identyfikacji i weryfikacji tożsamości osoby za pomocą video weryfikacji.
- Klient podał inne dane niż w dokumentach tożsamości,
- Klient nie wykonał żadnej czynności w ciągu 15 minut od weryfikacji wideo.
- Klient jest podejrzany o pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.